Operaciones ilegales que involucran a CIBanco superan 112 millones de dólares: FinCEN
Las operaciones que involucran a CIBanco con supuestas actividades ilícitas del narcotráfico que fueron detectadas alcanzan 112 millones 361 mil dólares, según la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
De acuerdo con la información, existieron 150 transferencias procesadas por CIBanco de una empresa mexicana hacia firmas en Taiwán y Suiza, entre 2022 y 2024, relacionadas con precursores químicos que suman 100 millones de dólares.
Además, en 2023, un empleado de CI Banco intentó lavar para el Cártel del Golfo mediante la creación de una cuenta bancaria un total de 10 millones de dólares.
En las operaciones detectadas por FinCEN, entre 2021 y 2014, se encuentran 2 millones 135 mil dólares de montos enviados por clientes de CIBanco a tres empresas en China que suministran precursores químicos.
De igual forma, entre 2016 y 2024, se registran 200 mil dólares de transferencias hechas desde una empresa mexicana (vinculada a tráfico de precursores) a navieras en Japón y Corea, usando CIBanco.
Una última operación es por 26 mil dólares de transferencias realizadas por brokers de dinero asociados al Cartel Jalisco Nueva Generación (CJNG) a la Organización de Beltrán Leyva hacia CIBanco, realizada entre agosto y septiembre 2024.
En 2014 compró Bank of New York Mellon México
Contexto: “CIBanco, una institución financiera que opera fuera de Estados Unidos, es una fuente principal de preocupación en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides, debido a la prestación de servicios financieros que facilitan dicho tráfico por parte de organizaciones delictivas con sede en México, como el Cártel del Golfo, el Cártel de la la Organización de Beltrán Leyva y el CJNG, destacó el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
CIBanco es un banco comercial con sede en México, el cual ofrece diversos productos y servicios bancarios a personas físicas y jurídicas en México, incluyendo depósitos a plazo en dólares estadounidenses (USD), certificados de depósito, instrumentos del mercado monetario, cuentas de cheques, préstamos para automóviles, crédito empresarial y tarjetas de crédito. También ofrece servicios de comercio exterior, fideicomisos, inversiones, valores y cambio de divisas.
Según datos bancarios disponibles comercialmente, CIBanco tiene su sede en la Ciudad de México, México, y en 2024 contaba con más de 200 sucursales conocidas en México y era el accionista mayoritario de dos compañías financieras no depositarias: Finanmadrid México, S.A. de C.V. y CI Fondos S.A. de C.V.19
En abril de 2014, CI Banco concluyó la adquisición del 100?% del capital social de Bank of New York Mellon México, tras recibir la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Secretaría de Hacienda y Banxico. La operación implicó la fusión de ambas entidades, permitiendo a CI Banco absorber operaciones fiduciarias, técnicas y de personal del banco estadounidense. Con ello, CI Banco fortaleció su presencia en el negocio fiduciario y de servicios de intermediación cambiaria en México.
“La necesidad de proteger a las instituciones financieras estadounidenses del riesgo de lavado de dinero que representa CIBanco supera cualquier utilidad legítima que sus servicios pudieran ofrecer.”
La sanción
El reporte del Fin CEN destacó que Estados Unidos prohibió a sus instituciones financieras realizar transferencias hacia o desde CIBanco, al considerar que esta institución mexicana ha facilitado operaciones vinculadas al tráfico de fentanilo y lavado de dinero para organizaciones como el Cártel del Golfo, el CJNG y la organización Beltrán Leyva (BLO).
La sanción incluye la prohibición a cualquier institución financiera estadounidense de realizar transferencias de fondos (incluyendo criptomonedas) hacia o desde CIBanco, y se aplicará 21 días después de su publicación en el Federal Register.
Es la primera orden emitida por FinCEN bajo la nueva FEND Off Fentanyl Act, aprobada en abril de 2024.
Estados Unidos considera que cortar los flujos financieros de los cárteles es fundamental para frenar la crisis de opioides, que ya es la principal causa de muerte entre adultos jóvenes en ese país.
De acuerdo con la orden publicada por FinCEN, CIBanco fue identificado como una entidad de “preocupación principal” por su papel en el financiamiento y facilitación de transacciones para la importación de precursores químicos desde China, usados para la producción de opioides sintéticos en México.
¿Cómo llegamos aquí?
Abril 2024: Se aprueba en EE. UU. la “FEND Off Fentanyl Act”, que permite sancionar a instituciones extranjeras.
2023-2024: FinCEN documenta transacciones sospechosas de más de 200 millones de USD relacionadas con CIBanco.
Febrero 2025: El Departamento de Estado designa al CJNG y al Cártel del Golfo como organizaciones terroristas extranjeras.
Marzo 2025: OFAC sanciona a líderes del BLO por tráfico de fentanilo.
Abril 2025: OFAC sanciona a Jesús Beltrán Guzmán, cabecilla del BLO.
Mayo 2025: FinCEN culmina su análisis con evidencia pública y clasificada.
Junio 2025: Se emite la orden oficial de FinCEN contra CIBanco.
