Solamente 6% de los mexicanos tienen un testamento; descuentos de hasta 75%

Claudia Juárez

Septiembre es conocido en México como el “mes del testamento”, una campaña impulsada desde 2003 por la Secretaría de Gobernación y el Colegio Nacional del Notariado Mexicano. Su objetivo es claro: fomentar la cultura de la prevención legal y animar a la población a elaborar este documento, que permite heredar tranquilidad en lugar de problemas.

Durante todo este mes, los notarios de cada entidad ofrecen descuentos significativos, que pueden ir del 50% al 75% en el costo de elaboración del testamento, además de asesoría jurídica gratuita o con tarifas reducidas. En algunos casos, como el de adultos mayores o personas en situación vulnerable, el beneficio puede llegar hasta el 100%.

¿Por qué es importante hacer un testamento?
El contador Roberto Colín Mosqueda, del Colegio de Contadores Públicos de México explicó a La Silla Rota: “se trata de garantizar seguridad jurídica tanto para los herederos como para el testador. Lo que se busca es evitar que los bienes queden intestados y se repartan de forma distinta a la voluntad de la persona fallecida”.

El experto advirtió que, hacer un testamento permite a las personas:
• Establecer de manera clara cómo se repartirán los bienes, derechos y obligaciones.
• Evitar juicios sucesorios largos y costosos.
• Prevenir conflictos entre familiares.
• Proteger a menores de edad o personas en situación de discapacidad, a través de figuras como el fideicomiso.
Colín Mosqueda dijo que, en caso de no existir testamento, la ley define quiénes heredan primero (descendientes, cónyuge, ascendientes, parientes colaterales) y, de no haber familiares directos, los bienes pueden pasar a la beneficencia pública.

Tipos de testamento
El costo y la forma de elaborarlo varían según cada estado, dijo el experto. Existen diferentes modalidades:
• Testamento público abierto: el más común, en el que el notario redacta el documento con base en la voluntad del testador.
• Testamento digital (disponible en algunas entidades como la Ciudad de México): se realiza mediante videoconferencia, pensado para quienes viven en lugares de difícil acceso o no pueden desplazarse por motivos de salud.
• Testamento ológrafo: redactado de puño y letra por el testador, que debe ser mayor de edad y tener plena capacidad jurídica. Puede depositarse ante notario o en el Archivo General de Notarías.
Lo que debes saber
De acuerdo con Juan Luis Ordaz, de Educación Financiera de Banamex, “el testamento no es solo para personas mayores o con grandes patrimonios; es una herramienta accesible para dar seguridad financiera a los seres queridos y asegurar que se cumpla la última voluntad”.

Para elaborarlo, debes
• Presentar una identificación oficial vigente.
• Hacer un listado claro de bienes y propiedades.
• Pensar en la designación de herederos y de un albacea (quien hará cumplir la voluntad del testador).
• Incluir cláusulas para imprevistos, como el fallecimiento de un beneficiario.
• En algunos estados, es posible otorgarlo desde los 14 años de edad.

Brecha cultural
A pesar de los beneficios, solo entre 4.7 % y 6 % de los mexicanos cuentan con un testamento, de acuerdo con Serralde Consultores Jurídicos. En contraste, en la ciudad de México la cifra asciende al 23%, lo que refleja un mayor avance en la cultura de prevención.

“El testamento no es un trámite exclusivo de las personas mayores o con grandes patrimonios; es un acto de responsabilidad familiar y social”, señaló Teodoro Serralde, director del despacho.

Más allá de lo legal, los especialistas coinciden en que elaborar un testamento es una forma de cuidar a tu familia y evitar que un momento doloroso se convierta en un problema legal y económico.

¡Ojo! el Mes del Testamento se lleva a cabo del 1 al 30 de septiembre, aunque en algunos estados se extiende hasta diciembre.