Urgen blindar el sistema financiero tras acusaciones de EU a CIBanco, Intercam y Vector
Karla Alva y José Manuel Arteaga
Las acusaciones realizadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos sobre que los bancos CI Banco e Intercam y Vector Casa de Bolsa participaron en actividades de lavado de dinero, obligan a blindar todo el sistema financiero de México, para evitar consecuencias económicas graves, aseguró Guillermo Zamarripa, presidente de la Asociación Mexicana de Administradoras de Fondos para el Retiro (Amafore).
“Yo quiero enfatizar, cómo blindarlo (el sistema financiero) para que siga operando, porque es crucial para la economía de México que el sistema financiero siga operando, es una de las columnas vertebrales de la economía, si tú desarticulas el sistema financiero, el sistema de pagos, el circuito de financiamiento y el de ahorro, las consecuencias son muy grandes”, expresó en entrevista con La Silla Rota.
Agregó que el gran reto de todas las industrias que integran el sistema financiero es blindarlo, con buenas prácticas, para que siga operando y continúe funcionando para que la economía no tenga un problema mayor.
“Yo creo que sistema financiero mexicano, en lo general, y en las Afores en lo particular, tenemos que estar blindados con mejores prácticas, para que nuestras operaciones estén aisladas de tener responsabilidades por financiamiento al terrorismo”, aseveró.
CIBanco, Intercam y Vector, señalados por EU de lavar dinero del narco
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió este miércoles órdenes contra tres instituciones financieras en México, entre ellas, CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa a quienes identifica como fuentes de preocupación principal por su presunta participación en operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de fentanilo.
De acuerdo con el Tesoro, estas entidades facilitaron durante años transferencias multimillonarias a nombre de cárteles mexicanos y colaboraron indirectamente en la compra de precursores químicos utilizados para la producción de opioides sintéticos. Como resultado, se prohibieron ciertas transferencias de fondos que involucren a dichas instituciones.
“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles”, afirmó el secretario del Tesoro, Scott Bessent en un comunicado.
Estas medidas marcan la primera aplicación de la nueva Ley FEND Off Fentanyl y de la Ley de Sanciones contra el Fentanilo, que otorgan nuevas facultades para combatir el lavado de dinero relacionado con narcóticos. El anuncio ocurre en el marco de la cooperación binacional entre EU y México en materia de seguridad financiera y combate al crimen organizado.
La FinCEN prohibió a entidades financieras estadounidenses realizar transferencias de fondos con las instituciones sancionadas a partir de los 21 días de la publicación de la medida impuesta.
Hacienda ya revisa a CI Banco, Intercam y Vector
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó que se solicitó al Departamento del Tesoro de Estados Unidos información, pero “no se recibió ningún dato probatorio”.
Agregó que la única información proporcionada por el Departamento del Tesoro que puede verificarse por México son algunas transferencias electrónicas realizadas por esas instituciones con empresas chinas legalmente constituidas.
“No obstante, estas transacciones se realizan por miles a través de las instituciones financieras nacionales. La UIF encontró transacciones realizadas a dichas empresas chinas por más de 300 empresas mexicanas a través de 10 instituciones financieras nacionales. Esto es así porque México tiene miles de operaciones ordinarias con empresas legalmente constituidas de China, pues existe un comercio anual de 139 de mil millones de dólares”, argumentó la SHCP.
A pesar de ello, informó que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores inició un proceso de revisión de CI Banco, Intercam y Vector, acusadas en Estados Unidos por lavado de dinero, encontrando problemas administrativos que han sido sancionados, con multas por 134 millones de pesos.
“Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido. La instrucción recibida por parte de la presidenta de los Estados Unidos Mexicanos, es ser transparentes, no encubrir a nadie ni nada y actuar conforme al Estado de derecho, siempre que haya pruebas contundentes de cualquier anomalía administrativa o presunto delito”, difundió la dependencia a cargo de Edgar Amador Zamora.
Hacienda puntualizó que tienen una relación de coordinación y diálogo con el Departamento del Tesoro en el marco del respeto a la soberanía, la responsabilidad compartida y la cooperación sin subordinación.
“La SHCP reitera su compromiso con la transparencia y estricto seguimiento a la regulación del Sistema Financiero Nacional y el combate a cualquier actividad ilícita, como el lavado de dinero, informó.
“Un vuelo con mucha turbulencia”…. Casa Blanca
En la plática con este medio, Guillermo Zamarripa, presidente de la Amafore, expuso que desde que la administración de Estados Unidos hizo la declaratoria de que los cárteles de la droga mexicana estaban designados como organizaciones terroristas, eso tendría muchas implicaciones.
“Lo primero que entendimos como industria es que íbamos a tener un vuelo con mucha turbulencia, porque en términos normativos, lavado de dinero tiene una serie de consecuencias, pero financiamiento al terrorismo tiene otras, más graves, con implicaciones legales de otro tipo. Se estaba abriendo una caja de Pandora”, puntualizó.
Añadió que la designación de cárteles como organizaciones terroristas es uno de temas de factor de riesgo para el sistema financiero mexicano.
El presidente de la Amafore enfatizó que las amenazas de Estados Unidos podrían ser huecas o reales.
“Mi lectura es que iba a ser una amenaza real y la iban a ejercer, no tenía idea de por dónde iba a saltar y cuando pensaba, decía: Casa Blanca. Los que somos mayores, que hemos estado en la industria financiera, en particular en la bancaria, quiere decir mucho, fue un tema de un operativo en Estados Unidos que pusieron de rodillas a varios de los bancos mexicanos”, exclamó.
Añadió que después vino el caso de otro banco, en la primera década de este siglo, el cual también tuvo consecuencias fuertes.
Un reto mayúsculo enfrente
Zamarripa expuso que la acusación de Estados Unidos contra dos bancos y una casa de cambio muestra como la Unión Americana está pensando atacar el tema.
“El sistema financiero mexicano tenía prácticas muy robustas de prevención de lavado de dinero. Aquí en México, el tema del financiamiento al terrorismo, como no teníamos organizaciones realmente en la práctica, no tenías donde aplicarlo, entonces era una aplicación muy general, yo diría como sistema financiero en lo general, es algo en todos hemos estado trabajando, desde que empezó esto, para buscar blindar al sistema, lo más posible, estamos en este proceso, esto fue hace tres meses”, expuso en la conversación.
Aseguró que desarrollar políticas, procesos y entendimiento no es como decir: me duele la cabeza y me tomo una aspirina.
“Hay que estudiar el tema, implicaciones, desarrollar políticas, procesos, lo cual está siendo una labor muy compleja en todo el sector financiero y creo que es algo que debemos seguir trabajando, para blindar a nuestro sistema que es fundamental para que la economía siga funcionando.
Destacó que, en el sistema financiero, todos han trabajado para avanzar en estos temas, “pero la ventana de tiempo ha sido muy acotada y hay mucho por hacer, en donde hay industrias más expuestas que otras”, con trajes a la medida de cada una.
El presidente de la Amafore dijo que todos los actores de la industria financiera están muy consientes de que hay un reto mayúsculo enfrente.
Reacciona embajador Ronald Johnson
A su vez, el embajador de EU en México, Ronald Johnson, reconoció el liderazgo de la subsecretaria interina del Departamento del Tesoro, Anna Morris, por impulsar el compromiso del presidente Donald Trump para desmantelar a los “cárteles narcoterroristas”.
“Su trabajo contra el lavado de dinero es fundamental para desarticular las redes criminales que amenazan a los ciudadanos de nuestras dos naciones”, agregó en un mensaje en redes sociales.
FinCEN señala a CIBanco por facilitar lavado de dinero
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) identificó a CIBanco como una “preocupación principal” en materia de lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides. Según la orden emitida, la institución habría mantenido un patrón constante de transacciones y vínculos con cárteles mexicanos entre ellos Beltrán Leyva, cártel Jalisco Nueva Generación y del Golfo.
El informe detalla que en 2023, un empleado de CIBanco facilitó deliberadamente la creación de una cuenta bancaria para lavar 10 millones de dólares a favor de un presunto miembro del cártel del Golfo. Además, entre 2021 y 2024, el banco procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos desde empresas mexicanas hacia compañías en China que enviaron precursores químicos con fines ilícitos.
Intercam tuvo reunión con miembros del CJNG
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos identificó a Intercam Banco como una institución de alta preocupación en materia de lavado de dinero relacionado con el tráfico de opioides. Según la orden, el banco mexicano habría facilitado operaciones financieras al cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y otras organizaciones criminales.
FinCEN reveló que, a finales de 2022, ejecutivos de Intercam se habrían reunido directamente con presuntos miembros del CJNG para coordinar esquemas de lavado de dinero mediante transferencias desde China. Entre 2021 y 2024, Intercam procesó más de 1.5 millones de dólares en pagos de empresas mexicanas hacia una compañía china vinculada al envío de precursores químicos utilizados en la producción de fentanilo.
Las transferencias, realizadas en dólares estadounidenses, habrían servido para financiar la adquisición de insumos clave para la fabricación de opioides, violando normas internacionales y contribuyendo al fortalecimiento financiero de los cárteles.
Vector Casa de Bolsa con vínculos con el cártel de Sinaloa
FinCEN identificó a Vector Casa de Bolsa como una institución financiera clave en el lavado de dinero ligado al tráfico de opioides, facilitado operaciones financieras para los cárteles de Sinaloa y del Golfo, incluyendo la compra de precursores químicos en China con fines ilícitos.
Entre 2013 y 2021, una “mula” del cártel de Sinaloa habría utilizado los servicios de Vector para blanquear 2 millones de dólares desde Estados Unidos hacia México. Además, entre 2018 y 2023, se detectaron más de un millón de dólares en pagos de empresas mexicanas a compañías chinas, gestionados a través de Vector.
Vector rechaza acusaciones
Vector rechazó este miércoles las acusaciones de la Oficina para el Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, ya que aseguró en sus 50 años de trayectoria han operado con los más altos estándares de cumplimiento normativo, auditoría interna y supervisión por parte de las autoridades financieras nacionales.
La institución bancaria indicó que las operaciones señaladas corresponden a transacciones ordinarias con empresas legalmente constituidas.
Agregó que las revisiones realizadas por las autoridades mexicanas arrojaron únicamente observaciones administrativas que han sido debidamente atendidas y sancionadas conforme a la regulación vigente.
Por otra parte, subrayó que las inversiones de sus clientes cuentan con un 100% de respaldo por los instrumentos de inversión en los que se encuentran invertidas, mismos que están custodiados en el Instituto para el Depósito de Valores (S.D. Indeval).
Además, reiteró que están abiertos a colaborar con las autoridades de México y de Estados Unidos para aclarar cualquier duda.
Intercam responde a acusaciones
Luego de las acusaciones del Departamento del Tesoro de EU, Intercam negó la vinculación de esta institución con cualquier práctica ilícita, particularmente lavado de dinero, y reiteró su compromiso con la transparencia y la legalidad.
La institución financiera expuso en comunicado que ha operado durante casi 30 años apegado a todas las normas y regulaciones establecidas por las autoridades nacionales e internacionales, y bajo los principios de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Agregó que se mantiene operando con normalidad y seguirá apoyando a sus clientes, cuyos depósitos están protegidos por el IPAB y los instrumentos de inversión custodiados en el INDEVAL.
Remarcó que el comunicado del Departamento del Tesoro excluye explícitamente a las subsidiarias de Intercam con base en los Estados Unidos, por lo que adelantó que seguirán en constante comunicación con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, Banco de México y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
CI Banco asegura que no tiene actividades con la ilegalidad
Por su parte, CI Banco aseguró que no mantiene relación con actividades ajenas a la legalidad y reitera el cumplimiento de todos los lineamientos establecidos por las autoridades competentes.
Aseguró que opera con una rigurosa regulación nacional e internacional, y se encuentra supervisada permanentemente por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), el Banco de México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), así como el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB).
“Los recursos de nuestros clientes se encuentran protegidos conforme a la Ley de Protección al Ahorro Bancario y las operaciones del banco continúan con total normalidad”, pumtualizó.
Concanaco llama a evitar prácticas ilícitas
La Confederación de Cámaras Nacionales de Comercio (CONCANACO SERVYTUR MÉXICO) emitió un comunicado para advertir a sus afiliados sobre operaciones financieras de alto riesgo, como transferencias internacionales sin justificación clara y relaciones con empresas que manejan insumos químicos sin permisos.
Concanaco recomienda fortalecer protocolos de cumplimiento contra el lavado de dinero, aplicar debida diligencia reforzada y buscar asesoría especializada ante operaciones sospechosas. También recuerda que algunas leyes de Estados Unidos tienen efectos extraterritoriales.
La Confederación, encabezada por Octavio de la Torre, se compromete a trabajar con autoridades como Hacienda, CNBV y la UIF para prevenir y denunciar cualquier actividad que ponga en riesgo la integridad del sector comercial.
